Hartă completă a expunerilor
Un document structurat care prezintă fiecare sursă de risc identificată, clasificată după probabilitate și impact potențial, cu referințe la contextul legislativ actual din România.
Serviciu
Ce riscuri reale amenință patrimoniul dumneavoastră acum?
Nu fiecare risc este vizibil în situațiile financiare standard. Noi îl identificăm înainte să devină o problemă.
Cum abordăm managementul riscului
Procesul nostru de management al riscului începe cu o cartografiere completă a expunerilor dumneavoastră: active, datorii, dependențe de cash-flow, concentrări sectoriale și geografice. Utilizăm scenarii de stres testate pe date istorice din piața românească și europeană pentru a cuantifica pierderi potențiale în condiții adverse realiste — nu pur teoretice. Rezultatul nu este un raport generic, ci un plan de acțiune prioritizat, cu măsuri concrete: de la diversificare sectorială la instrumente de hedging accesibile pe piețele din România și UE. Revizuim planul trimestrial sau ori de câte ori apar modificări legislative sau de piață relevante.
Ce primiți la finalul procesului de evaluare
Scenarii de stres documentate
Trei până la cinci scenarii adverse calibrate pe datele pieței românești și europene, cu estimări cantitative ale impactului asupra patrimoniului net.
Plan de acțiune prioritizat
Recomandări concrete, ordonate după urgență și cost de implementare, cu termene realiste și indicatori de monitorizare stabiliți de comun acord cu dumneavoastră.
Revizuire trimestrială
Riscul nu este static. Ne întâlnim sau comunicăm trimestrial pentru a actualiza evaluarea în funcție de modificările legislative, fiscale sau de piață intervenite.
Ce nu acoperă acest serviciu
Managementul riscului pe care îl oferim se concentrează pe riscul de patrimoniu — nu pe riscul operațional intern al companiilor dumneavoastră, care necesită audit financiar specializat sau consultanță de management. De asemenea, nu oferim prognoze de piață sau recomandări de tip buy/sell pentru instrumente financiare specifice — acelea intră sub incidența reglementărilor ASF și sunt domeniul brokerilor autorizați. Rolul nostru este să vă asigurăm că structura generală a patrimoniului este rezistentă la șocuri, nu să vă indicăm ce acțiuni să cumpărați mâine.
„Analiza de risc realizată de echipa AdvisoryWise în 2022 a identificat o concentrare excesivă în active imobiliare pe litoral pe care o ignorasem complet. Am restructurat o parte din portofoliu cu ajutorul lor și, privind retrospectiv, a fost una dintre cele mai bune decizii financiare ale anului respectiv.”
Adriana Tănăsescu, Constanța
Doriți să știți exact unde sunteți expus?
Programați o primă sesiune de evaluare — detaliată, confidențială și fără obligații.
Contactați-ne