Asigurări de viață cu investiție
Polițe cu componentă de acumulare care combină protecția de risc cu creșterea controlată a valorii de răscumpărare, adaptate profilului dumneavoastră de risc și orizontului de investiții.
Serviciu
Asigurarea nu este doar o cheltuială — este o structură de protecție
Selecționăm și structurăm instrumente de asigurare care funcționează ca vehicule eficiente de conservare și transfer al averii.
Instrumente de asigurare ca vehicule de protecție patrimonială
Polițele de asigurare de viață cu componentă investițională, produsele unit-linked și anuititățile nu sunt simple produse de economisire — sunt instrumente juridice cu caracteristici unice de protecție. În România, legislația oferă avantaje clare: activele deținute prin anumite structuri de asigurare sunt protejate față de urmărirea silită și beneficiază de un tratament fiscal specific la transfer. La AdvisoryWise, nu vă recomandăm un produs pe baza comisionului pe care îl generează — analizăm nevoile dumneavoastră specifice și selecționăm instrumentele care oferă cel mai bun echilibru între protecție, flexibilitate și cost total.
Tipuri de instrumente pe care le structurăm
Produse unit-linked
Vehicule flexibile care permit expunere la fonduri diversificate internaționale, cu avantajele fiscale și de protecție specifice structurii de asigurare din legislația românească.
Anuități și venituri garantate
Structuri care transformă capitalul acumulat în fluxuri de venit predictibile pe termen lung, utilizate frecvent în planificarea succesiunii sau protecția venitului la pensionare.
Limite clare ale acestui serviciu
AdvisoryWise nu acționează ca broker de asigurări și nu încheie polițe în numele companiilor de asigurări. Rolul nostru este de consilier independent care analizează ofertele existente pe piața românească și vă ghidează în alegerea instrumentelor potrivite. Decizia finală și semnarea documentelor contractuale aparțin exclusiv dumneavoastră și asigurătorului ales. De asemenea, nu promitem randamente specifice pentru produsele unit-linked — performanța acestora depinde de evoluția piețelor financiare și nu poate fi garantată de niciun consilier independent.
Vreți să înțelegeți ce instrumente vi se potrivesc cu adevărat?
Discutăm structura actuală a asigurărilor dumneavoastră și identificăm lacunele de protecție.
Solicitați o consultație