Sesiunea de descoperire
Prima întâlnire — de obicei 90 de minute — este dedicată exclusiv înțelegerii situației dumneavoastră: active, pasive, obiective pe termen lung, toleranță la risc și contexte familiale relevante.
Serviciu
Un consilier care acționează exclusiv în interesul dumneavoastră
Consultanța noastră fiduciară nu este influențată de comisioane sau de relații comerciale cu furnizori de produse financiare.
Ce înseamnă cu adevărat o relație fiduciară
Termenul „fiduciar” este folosit frecvent în industria financiară, dar puțini consilieri respectă în practică obligațiile pe care le implică. O relație fiduciară autentică înseamnă că interesul clientului are prioritate absolută față de orice alt interes comercial al consilierului — inclusiv față de comisioanele primite de la asigurători, bănci sau administratori de fonduri. La AdvisoryWise, structura noastră de remunerare este bazată exclusiv pe onorarii plătite de client, nu pe comisioane de distribuție. Aceasta înseamnă că recomandarea unui produs nu este niciodată influențată de profitul pe care îl generează pentru noi — ci exclusiv de potrivirea sa cu nevoile dumneavoastră documentate.
Cum arată procesul de consultanță fiduciară
Analiza independentă
Evaluăm structura actuală a patrimoniului față de obiectivele declarate și față de cele mai comune scenarii de risc. Documentul de analiză este al dumneavoastră — indiferent dacă continuați sau nu colaborarea.
Recomandări documentate
Fiecare recomandare este prezentată în scris, cu justificarea economică, riscurile asociate și alternativele considerate. Nu există recomandări verbale neconfirmate în scris.
Monitorizare continuă
Revizuim împreună situația la intervale agreate — de regulă semestrial — și adaptăm recomandările la modificările legislative, fiscale sau personale apărute în intervalul respectiv.
Limite și așteptări realiste
Consultanța fiduciară pe care o oferim nu este o garanție a unor rezultate financiare specifice — piețele financiare și legislația sunt variabile pe care nu le controlăm. Rolul nostru este să vă asigurăm că deciziile privind patrimoniul sunt luate în cunoștință de cauză, cu informații complete și cu o înțelegere clară a riscurilor. Nu gestionăm portofolii în mod discreționar — nu investim fondurile dumneavoastră și nu executăm tranzacții în numele dumneavoastră. Dacă aveți nevoie de gestiune discreționară, vă vom îndruma către administratori autorizați ASF cu care colaborăm, menținându-ne rolul de consilier independent în procesul de selecție.
Când ați discutat ultima dată cu un consilier care nu câștigă nimic din produsele pe care vi le recomandă?
Programați o primă întâlnire și experimentați diferența unui sfat cu adevărat independent.
Contactați-ne